Gestion du risque et bourse

Le livre Credit Risk Management and Bank Performance examine le r le crucial de la gestion du risque de cr dit pour assurer la stabilit et la rentabilit des banques commerciales. Se concentrant sur les banques cot es la Bourse du Pakistan, il analyse une d cennie (2006-2015) de donn es empiriques l'aide de mod les conom triques. L' tude examine l'impact des principales variables de risque de cr dit - pr ts non performants (NPL), ratio d'ad quation des fonds propres (CAR) et avances sur pr ts (LA) - sur les indicateurs de performance bancaire tels que le rendement des actifs (ROA), le rendement des capitaux propres (ROE) et la marge d'int r t nette (NIM). Les r sultats r v lent que les NPL affectent n gativement la performance des banques, tandis que le CAR am liore la rentabilit . L'ouvrage souligne l'importance de cadres solides de gestion des risques, recommandant des politiques strictes d' valuation du cr dit et des techniques strat giques d'att nuation des risques afin d'am liorer la stabilit financi re. Destin aux professionnels du secteur bancaire, aux d cideurs politiques et aux chercheurs, il fournit des informations pr cieuses sur l'optimisation des pratiques de gestion du risque de cr dit en vue d'une croissance durable des banques dans un environnement financier en constante volution.