Erfolgsdeterminanten von Geschaftsmodellen europaischer Banken

Masterarbeit aus dem Jahr 2020 im Fachbereich VWL - Finanzwissenschaft, Note: 1,3, Fachhochschule Dortmund, Sprache: Deutsch, Abstract: Der Bankensektor in Europa befindet sich seit Beginn der Finanzkrise 2007 in einem grundlegenden Wandel. Durch die Ausfalle groer Bankengruppen, welche meist ubermaig risikoreiche Geschaftsmodelle verfolgten, wurde eine Welle der Regulierung eingeleitet, um das Marktvertrauen wiederherzustellen und die Finanzstabilitat zu gewahrleisten. Dies fuhrte zu Umstrukturierungen mit grundlegenden Auswirkungen auf die Zukunft des europaischen Bankensektors und der Finanzintermediation. Reformen der Bankenregulierung, wie beispielsweise Basel III, haben nach Untersuchungen von Mergaerts und Vander Vennet (2016) eine branchenweite Transformation der Geschaftsmodelle veranlasst. Daher geht die Motivation fur die Forschung der vorliegenden Arbeit aus der Finanzkrise und den nachfolgenden Initiativen zur Starkung der Widerstandsfahigkeit der Banken hervor. Uber den Betrachtungszeitraum von 2004 bis 2018 lassen sich somit mehrere au erordentliche Ereignisse im Bankensektor analysieren. Die vorliegende Masterthesis beschaftigt sich mit Erfolgsdeterminanten von Geschaftsmodellen europaischer Banken und ihrer empirischen Analyse. Daher setzt sich die Arbeit aus einem theoretischen und einem empirischen Teil zusammen. Zu Beginn werden im Rahmen des theoretischen Teils die notwendigen und grundlegenden Fachbegriffe beschrieben und anschlie end definiert. Besonderer Fokus liegt hierbei auf der naheren Betrachtung von Geschaftsmodellen und Erfolgsdeterminanten im Allgemeinen und darauffolgend auch mit speziellem Bezug auf den Bankensektor. Im Anschluss wird die Methodik zur Identifizierung von Geschaftsmodellen der Banken diskutiert und erklart, wie diese mit der Performance der Banken in Beziehung gesetzt werden konnen. Schlie lich konzentriert sich der zweite Teil der Thesis auf die empirische Analyse und Auswertung der zuvor gebildeten Datenbasis, welche sich aus Daten von 2004 bis 2018 aus den Geschaftsberichten der jeweiligen Banken zusammensetzt. Verschiedene statistische Methoden, wie Korrelations- und Regressionsanalysen in Bezug auf die identifizierten Erfolgsdeterminanten sollen die Forschungslucke schlie en und auf die zuvor entwickelten Hypothesen angewendet werden. Auch wird die Stichhaltigkeit der Ergebnisse statistisch untersucht. Zum Abschluss wird im Rahmen der Schlussbetrachtung ein Fazit der Analysen gezogen. Die aufgetretenen Komplikationen und Einschrankungen werden kommentiert und erlautert.