La Conformite bancaire au Senegal et dans la Zone UMOA

Depuis juin 2022, la Commission bancaire de l'UMOA, le superviseur des banques de l'espace UMOA, a inflige des sanctions disciplinaires - blame - et financieres - jusqu'a 300 millions de francs CFA - a plusieurs banques de la Zone pour manquements a divers textes reglementaires. Ceux-ci sont relatifs au dispositif de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, au dispositif de gouvernance, au dispositif prudentiel, a la reglementation sur les relations financieres exterieures de l'Union...Cela montre que plus que jamais, la conformite est au c ur des enjeux bancaires. Elle n'est pas un cout, mais un investissement qui protege une banque, sa reputation, sa stabilite financiere. Le but de cet ouvrage est d'aider les banques senegalaises et celles de la zone UMOA a mettre en place et appliquer un dispositif de conformite qui respecte les differents textes en vigueur. Il aborde diverses thematiques comme la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, la lutte contre la corruption, la mise en place d'un dispositif de gouvernance conforme aux textes en vigueur, la protection de la clientele et des donnees a caractere personnel, la lutte contre l'evasion fiscale (notamment le respect de la reglementation FATCA et des dispositions de la loi de finances rectificative de juillet 2021), les comptes en devises et les comptes de non-residents, la gestion des dysfonctionnements de conformite...Ce livre met l'accent sur la pedagogie, avec des exemples concrets, et les bonnes pratiques locales et internationales afin d'aider les banques de la Zone UMOA a se conformer a leurs obligations reglementaires. A PROPOS DE L'AUTEURMoussa Sylla est un professionnel de la conformite, avec plus de cinq ans d'experience dans le domaine. Il a ete tour a tour charge de conformite, Responsable Service LAB/FT et Veille reglementaire, Directeur de la Conformite, dans trois banques differentes. Il est aussi l'auteur de plusieurs publications sur la conformite. http://linkedin.com/in/moussasylla moussisylla@gmail.com