Das Spannungsverhaltnis zwischen Geldwaschebekampfung und Datenschutz

Masterarbeit aus dem Jahr 2025 im Fachbereich Jura - Zivilrecht / Handelsrecht, Gesellschaftsrecht, Kartellrecht, Wirtschaftsrecht, Note: 1,3, Hamburger Fern-Hochschule, Sprache: Deutsch, Abstract: Die Masterarbeit analysiert das Spannungsverhaltnis zwischen den Identifizierungspflichten der EU-Geldwascheverordnung (AML-VO) und den datenschutzrechtlichen Grundsatzen der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO). Im Fokus steht die Frage, ob und unter welchen Voraussetzungen geldwascherechtliche Sorgfaltspflichten datenschutzkonform umgesetzt werden konnen. Die Arbeit zeigt, dass bei konsequenter Anwendung der Datenminimierung und klarer Zweckbindung kein unauflosbarer Widerspruch zwischen Geldwaschebekampfung und Datenschutz besteht. Diese Arbeit ist in mehrere Abschnitte gegliedert, die Schritt fur Schritt auf die Beantwortung der Forschungsfrage hinarbeiten. In Kapitel 1 werden die Ausgangslage, die Problemstellung sowie die Zielsetzung und Forschungsfrage vorgestellt und damit der thematische Rahmen dieser Arbeit umrissen. Im zweiten Kapitel werden die Grundlagen der Geldwaschebekampfung dargestellt und die Entwicklung der europaischen Regelungen bis zum aktuellen AML-Paket nachgezeichnet. Daran anschlie end folgt im dritten Kapitel eine Einfuhrung in die datenschutzrechtlichen Grundlagen mit besonderem Fokus auf die Datenschutz-Grundverordnung und ihre zentralen Prinzipien. Kapitel 4 beinhaltet den Hauptteil dieser Arbeit und untersucht das Spannungsverhaltnis zwischen den geldwascherechtlichen Sorgfaltspflichten und den Grundsatzen der Datenminimierung und Zweckbindung. Hier werden die Identifizierungspflichten nach der AML-VO analysiert und in Beziehung zu den Anforderungen der DSGVO gesetzt. Ein praxisnaher Losungsansatz, der eine datenschutzkonforme Umsetzung der geldwascherechtlichen Pflichten ermoglichen soll, wird im funften Kapitel aufgezeigt. Im letzten Kapitel werden die wichtigsten Ergebnisse zusammengefuhrt und die zentralen Erkenntnisse im Hinblick auf ihre Bedeutung fur Praxis und Gesetzgebung eingeordnet sowie ein Ausblick auf mogliche Entwicklungen gegeben.