Basel III

W hrend die Weltwirtschaft 2008 gerade durch die Fehlentwicklungen im Banken- und Finanzsektor ersch ttert wurde, schlagen die Basel-III-Vereinbarungen eine St rkung des Solvabilit tskoeffizienten vor. Im Mittelpunkt stehen dabei die Verbriefung von Krediten und das massive Bilanzwachstum, das nicht durch eine angemessene Kapitalausstattung flankiert wird. Als einzige Ma nahme, die 2012 erfolgreich abgeschlossen wurde, zielt sie insbesondere darauf ab, jedes systemische Risiko zu verhindern, indem sie das Konkursrisiko bek mpft. Die vorliegende Arbeit aus dem Jahr 2012 befasst sich mit dieser Ma nahme und untersucht, ob die neuen Eigenkapitalanforderungen dazu beitragen, die Zahl der Bankausf lle zu senken und die Aktivit ten der Banken wieder auf ihr urspr ngliches Gesch ft auszurichten. Wir st tzen unsere Argumentation auf einen umfassenden Literatur berblick, der durch eine empirische Studie erg nzt wird, die eine positive Korrelation zwischen Eigenkapital und Konkursrisiko bei nicht b rsennotierten Bankinstituten und der Fokussierung der Risiken auf das Kerngesch ft der Banken aufzeigt.