??????????? ??????? ????? ???????

Изучение эффективности правового режима обязанности банкира знать своих клиентов в борьбе с отмыванием денег показывает, что он черпает свое существование из нескольких источников. Некоторые из них не являются обязательными и исходят из инструментов "мягкого права" параправительственных профессиональных организаций по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением, таких как рекомендации ФАТФ и Базельская декларация. Стандарты KYC в настоящее время распространяются по всему миру в надежде, что они послужат ориентиром для надзорных органов при разработке национальной практики и для банков при разработке собственных программ на основе надежных процедур KYC. Таким образом, требование KYC становится обязательным источником, то есть "жестким законом", состоящим в основном из международных конвенций, законов, постановлений и директив ЕС. Его выполнение вытекает из выполнения банкиром обязанности по постоянной и постоянной идентификации и проверке реальной личности клиента.